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Fiche métier
Conseiller financier / Conseillère financière: rôle, missions et salaire
Le sens de ce métier
Utilité sociale
Intérêt des missions
Rectitude morale
Equilibre vie pro/perso
Relations de travail
Reconnaissance
Résumé du métier en 4 points
- Utilité : Tu aides les particuliers et les entreprises à gérer leurs finances et à réaliser leurs projets.
- Type de structure : Tu peux travailler dans des banques, des assurances, des cabinets de gestion de patrimoine ou en indépendant.
- Études : BTS, BUT, Licence, Master... Différents niveaux d'études te permettent d'accéder à ce métier.
- Salaire : La majorité des offres proposent un salaire entre 1767€ et 4583€.
Rôle, missions et salaire du Conseiller·ère financier·ère
Le conseiller financier est ton allié pour naviguer dans le monde parfois complexe de la finance. Son rôle ? T’aider à prendre les meilleures décisions pour gérer ton argent, que ce soit pour épargner, investir ou préparer ta retraite. Il analyse ta situation financière, tes objectifs et tes projets pour te proposer des solutions personnalisées. C’est un peu ton coach financier, mais avec une expertise pointue et une connaissance approfondie des marchés.
Missions principales
- Conseiller un portefeuille de clients dans la valorisation de leurs actifs.
- Proposer des solutions patrimoniales personnalisées, à l’interface entre le commercial, le conseil et l’expertise juridique et financière.
- Exercer son métier dans différentes entités financières et extra-bancaires.
- Mettre en œuvre des mandats de gestion.
- Assurer une veille constante sur les produits financiers et les évolutions réglementaires.
Quel salaire pour les Conseiller·ère Financier·ère ?
En moyenne, 80% des offres proposent un salaire compris entre 1 767 € et 4 583 € brut par mois.
Ton salaire de conseiller·ère financier·ère peut varier significativement en fonction de ton expérience, du type d’établissement dans lequel tu travailles (banque, assurance, cabinet indépendant) et de ta localisation géographique. Avec de l’expérience et une bonne performance, tu pourras voir ta rémunération augmenter.
(Source : France Travail, T2 2024)
C’est fait pour moi si…
Tu te demandes si le métier de conseiller·ère financier·ère est fait pour toi ? Voici quelques qualités qui peuvent t’aider à savoir si tu es au bon endroit :
- Pédagogue : Tu as la capacité d’expliquer des concepts complexes de manière simple et compréhensible.
- Empathique : Tu sais te mettre à la place des autres et comprendre leurs besoins et leurs préoccupations.
- Fiable : On peut compter sur toi, tu es une personne de confiance sur qui on peut s’appuyer.
- Rigoureux·se : Tu es précis·e, méthodique et tu aimes que les choses soient faites dans les règles de l’art.
Comment devenir Conseiller·ère financier·ère
Envie de devenir conseiller·ère financier·ère ? Plusieurs chemins s’offrent à toi ! Les diplômes en finance, économie ou gestion sont un excellent point de départ. Tu peux viser un BUT (Bachelor Universitaire de Technologie) en gestion, un master en finance ou un diplôme d’école de commerce. Des certifications professionnelles comme celles de l’AMF (Autorité des Marchés Financiers) sont souvent indispensables pour exercer. N’hésite pas à te spécialiser avec des formations complémentaires pour te démarquer et approfondir tes connaissances.
Les formations pour devenir conseiller financier / Conseillère financière
Deviens Expert.e en Construction et Habitat Durables
1 an de formation certifiante pour participer à la conception et à la rénovation de bâtiments économes en énergie et respectueux de l’environnement
Forme-toi à l'équarrissage et à la filière forêt-bois amont
Développe des compétences théoriques et pratiques sur le sujet de la valorisation du bois secondaire
Apprends un métier d'avenir au sein de l'École de l'énergie
Plus de 30 parcours de formations initiales ou continues sur toutes les questions liées à l’énergie
Les compétences requises pour devenir conseiller·ère financier·ère
| Compétences techniques | Compétences comportementales |
|---|---|
| Analyse financière | Écoute active |
| Gestion de portefeuille | Empathie |
| Connaissance des marchés financiers | Pédagogie |
| Maîtrise des outils informatiques | Communication claire et concise |
| Réglementation financière | Sens de la négociation |
Le métier de Conseiller·ère financier·ère dans la transition écologique et solidaire
Quel est le rôle du·de la conseiller·ère financier·ère dans la transition écologique et solidaire ?
Ce métier peut avoir un impact positif s’il est exercé dans une structure à impact.
En tant que conseiller·ère financier·ère, tu guides tes clients dans leurs choix d’investissement. En rejoignant une structure engagée, tu peux orienter leurs placements vers des entreprises et projets durables, respectueux de l’environnement et socialement responsables. Tu deviens ainsi un acteur clé de la finance à impact, en contribuant à financer un avenir plus vert et solidaire. C’est un rôle essentiel pour réconcilier finance et valeurs !
Comment le métier se transforme avec la transition écologique
Le métier de conseiller·ère financier·ère évolue rapidement. La demande pour des placements responsables explose, et de nouveaux produits financiers verts émergent. Tu dois te tenir informé·e de ces tendances, maîtriser les critères ESG (Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance) et être capable d’évaluer l’impact réel des investissements durables. En bref, le métier se transforme pour intégrer pleinement les enjeux de la transition écologique et solidaire.
Les emplois de Conseiller·ère financier·ère
En savoir plus sur le métier de Conseiller·ère financier·ère
Avantages et inconvénients du métier de conseiller financier / Conseillère financière
| Avantages | Inconvénients |
|---|---|
| Visualisation claire et interactive des données. | Coût potentiellement élevé selon la licence et les fonctionnalités. |
| Large éventail de sources de données connectables. | Courbe d’apprentissage pour maîtriser toutes les fonctionnalités. |
| Possibilité de créer des tableaux de bord personnalisés. | Nécessite une bonne compréhension des données pour une utilisation optimale. |
| Mise à jour régulière et support technique de la communauté. | Peut être gourmand en ressources système pour les grands ensembles de données. |
5 idées reçues sur le métier de conseiller·ère financier·ère :
- “C’est un métier réservé aux matheux·ses.”
Faux : L’empathie et la pédagogie sont tout aussi importantes pour bien conseiller tes client·es. - “C’est un métier ennuyeux et répétitif.”
Faux : Chaque client·e est unique, et tes stratégies doivent s’adapter à leurs besoins spécifiques. - “Il faut être un·e requin·e de la finance pour réussir.”
Faux : L’éthique et l’intégrité sont primordiales pour bâtir une relation de confiance durable. - “C’est un métier stressant à cause des marchés financiers.”
Faux : Ton rôle est d’aider tes client·es à se projeter sur le long terme et à relativiser les fluctuations. - “C’est un métier individualiste.”
Faux : Tu collabores avec une équipe d’expert·es (juristes, fiscalistes…) pour offrir le meilleur service possible.